オフショアファンド投資プラン – 積極的な資産運用

積極的に資産を運用していくのであれば、ファンドの積立投資という選択肢もあります。こちらは養老保険とは異なり、元本保証ではありませんが、リスクを低減しながらも、より大きなリターンを狙うことが出来ます。

海外のファンド投資は、個人年金や一定の資金を築く為に、イギリスや香港で人気のある資産運用方法です。オフショア投資で人気の香港では、公的年金制度が不十分であることから、多くのお客様が利用しています。

では、ファンドの積立投資の特徴を紹介していきます。

ファンドの積立投資の特徴

【１】様々な投資対象

ファンド積立投資では、毎月積立を行い、その資金でファンドを買い付けて投資していきます。投資対象となるファンドは、約100種類の中から選ぶことが出来、
株式、債券、金といった投資商品別や農業、エネルギー、サービス、インフラ、不動産といった産業分野別、また、アメリカ、ヨーロッパ、アジア、新興国といった地域別、アメリカ、中国、日本、インドといった国別で様々なファンドから幅広く選ぶことが出来ます。

【２】少額から始める

様々なファンドに投資出来ますが、通常、ファンドの買い付けには、最低数十万円といった単位からの資金が必要になります。しかし、ファンド積立投資においては、月々数万円の少額からでも、ファンドを買い付けることが出来、気軽に資産形成を始めることが出来ます。

【３】ファンド運用・選択をプロに委託

様々な銘柄のファンドが揃っていますが、どのファンドが良い運用成績をあげるのかは、年によって異なります。その為、経済情勢を見て、適宜、最適なファンドに切り替えていくことが、良い運用成績を達成するには欠かすことができません。

しかし、数多くあるファンドから最適なファンド選択を運用期間中にずっと続けていくには、最新のニュースや経済動向に注意を払い、時機を見定めるなど、そうそう素人が実践していくのは、そう簡単ではありません。

こういった海外投資の運用に自信がない方や、運用はプロに任せ、出来るだけ時間をご自身の本業に使いたいという方であれば、ファンド銘柄の選択もプロの専門家に運用を一任する、という選択肢があります。一定の手数料は発生しますが、それで専門家に運用をしてもらい、ご自身での運用よりも良い運用成績となるのであれば、価値があります。

ファンド積立投資プラン

ファンド積立投資による資産運用では、少額の金額からでも毎月一定の金額を複数のファンドに投資することが出来ます。長期かつ定期的に分散投資をしていくことで、リスクを抑えつつも、資産を大きくすることを実現していきます。

日本でも積立型の投資信託が最近は人気になってきましたが、海外ファンド積立投資の方が資産運用において有利なポイントがいくつも有ります。

ファンド積立投資プランはこんな人に最適

• 将来の自分年金として長期にわたって資産運用をしたい方
• ある程度はリスクをとって、積極的に資産運用をしたい方
• インデックス投資以上の利回りでの資産運用をしたい方
• 資産運用をプロに管理を任せて行いたい方
• 少額からでも将来に向けた資産育成をしたい方

海外ファンド積立投資の主な特徴

• 月々3万円程度の少額から始めることが出来ます。
• 5年〜最長30年間にわたり、自由に選択出来る積立期間で複利で運用
• 複数の有名海外ファンドに分散投資
• 無料で何度でも行えるポートフォリオ(資産配分)の組換え
• クレジットカードでの支払いも選べる簡単な支払方法
• 投資の初心者でもプロの専門家に運用一任も出来て、安心
• 積立期間途中でも積立金額を増減できる支払の柔軟性
• 積立期間途中でも自由に現金を引き出せる自由度
• 共同名義でも出来る投資積立
• ドルコスト平均法による投資で投資リスクを低減
• 積立期間に応じて貰えるボーナスで積立を有利にスタート！
• インターネットで24時間資産内容を確認できて安心
• 年10％近くある運用実績

海外ファンド積立投資のプラン例

契約者	35歳・男性・非喫煙者
年払保険料	5万円
保険料支払期間	20年
想定利回り	年9％ (※利回り保証ではありません)
支払保険料総額	1,200万円
解約返戻金	60歳時 3,240万円、70歳時 6,020万円、80歳時 1億1,210万円
死亡保障額	60歳時 3,400万円、70歳時 6,330万円、80歳時 1億1,770万円

ファンド一括投資プラン

ファンド積立投資に加えて、ファンド一括投資による資産運用方法もあり、より積極的な資産運用が可能となっています。100万円程度からある程度まとまったで気軽に始めることが出来、複数のファンドに分散投資することが出来ます。最初からまとまった資金を複利で運用することで、資産をより大きくすることを実現していきます。

ファンド一括投資プランはこんな人に最適

• 将来の自分年金として長期にわたって資産運用をしたい方
• ある程度はリスクをとって、積極的に資産運用をしたい方
• インデックス投資以上の利回りでの資産運用をしたい方
• 資産運用をプロに管理を任せて行いたい方
• ある程度まとまった金額を将来に向けた資産育成をしたい方

海外ファンド積立投資の主な特徴

• 100万円程度からのある程度まとまった金額で始めることが出来ます。
• 複数の有名海外ファンドに分散投資
• 無料で何度でも行えるポートフォリオ(資産配分)の組換え
• 投資の初心者でもプロの専門家に運用一任も出来て、安心
• 運用期間中に資金の追加投入も可能
• 運用期間途中でも自由に現金を引き出せる自由度
• 共同名義での投資も可能
• 運用期間に応じて貰えるボーナスで運用を有利にスタート！
• インターネットで24時間資産内容を確認できて安心

海外ファンド一括投資のプラン例

契約者	35歳・男性・非喫煙者
一括払保険料	1,200万円
想定利回り	年9％ (※利回り保証ではありません)
解約返戻金	60歳時 5,820万円、70歳時 1億1,290万円、80歳時 2億1,880万円
死亡保障額	60歳時 5,880万円、70歳時 1億1,400万円、80歳時 2億2,100万円

このプランの特徴は運用成績により、受取ることの出来る金額が大きく変動することです。